防范和化解案件风险是我国全面构建良好金融生态环境的重中之重，也是银行业金融机构良性发展的根本途径。为认真贯彻党中央、国务院决策部署，严格落实中国人民银行和银保监会的监管要求，2019年以来，我司深入开展扫黑除恶专项斗争与防范非法集资风险相关工作，扎实做好重点领域风险防范和化解，不断加大风险排查力度与广度，高度重视问题线索管理和处置，努力做到早发现、早控制、早处理，防范风险于未然。

　　根据“案件防范无小事、合规经营无特事”的合规管理理念，我司按照年初工作部署强化组织领导，细化工作措施，严格落实“一把手”责任制，成立了由公司总裁任组长、副总裁与部门负责人为组员的扫黑除恶及非法集资风险管控领导小组，统筹协调相关责任部门，形成“责任明确、上下联动、齐抓共管、配合有力”的工作体系。通过构建以权力制约监督为核心、岗位风险防控为基础、制度建设为主线的“三位一体”风险防控体系，切实防范黑恶势力及非法集资相关风险。

　　同时，我司定期开展案件风险排查，紧盯重点领域，强化排查化解，不断加大风险管控力度，全力维护公司安全稳健运行。2019年，公司根据“横向到底、纵向到边”的排查要求，通过自查、互查、逐级排查、集中排查、家访、谈话以及第三方大数据信息相结合的方式对各级员工个人信用、执行信息、犯罪记录、失范行为、重大事项、直系亲属经商情况以及在本公司利益关系单位工作情况等信息进行全面排查，及时了解员工的思想动态和行为变化，并建立、完善信访举报机制，设立了专门的问题举报邮箱、举报电话及举报信箱。此外，我司还通过租前尽职调查、租后现场/非现场检查持续跟踪客户及合作方动态，对排查所发现的风险因素及时采取应对措施。

　　合规文化建设是案件防控的基石，2019年，公司不断加大宣传力度，努力提升教育实效。公司除通过编撰案防知识手册、组织全员案防培训及青年员工知识竞赛等活动向员工系统普及合规案防知识外，还充分利用官网政策法规栏、OA首页下载专区栏、微信群、前台视频展示区滚动播放等方式加强非法集资、金融黑恶势力犯罪的表现形式、主要特征、常见手段及犯罪后果等警示教育，提高全体员工抵制违规违纪行为意识，筑牢思想防线，从源头防范案件风险。